Kæmpe læk afslører: Tiltalte for milliardsvindel i Danmark havde pornobank i Caribien

De havde tydeligvis svindel for øje, vurderer eksperter.

En bank i Belize med et helt særligt fokus på pornobranchen kan ifølge eksperter have tråde til danmarkshistoriens største skatteskandale - den formodede svindel med udbytteskat for 12,7 milliarder kroner.

Det kan DR Nyheder og Politiken nu afsløre på baggrund af et historisk stort læk af dokumenter for nogle af verdens største skattely.

Vi begynder historien 20. juni 2017, hvor jorden for alvor begyndte at brænde under amerikanerne Jerome Lhote, Matthew Stein og Luke McGee

Her ransagede tysk politi North Channel Bank, som de tre amerikanere ejede i fællesskab.

Banken er efterfølgende blevet straffet for medvirken til groft bedrageri mod den danske stat i sagen om milliardsvindel med udbytteskat, og som også har ført til, at de tre amerikanere er blevet tiltalt for milliardsvindel i Danmark.

Ransagningen i den midttyske by Mainz var ikke Lhote, Stein og McGees eneste problem.

9.000 kilometer væk fra det midttyske - på den anden side af Atlanterhavet – var deres anden bank ved at komme i myndighedernes søgelys, viser dokumenter fra et historisk stort læk.

I Belize ejede de nemlig Choice Bank, og i september samme år sendte en lille britisk bank, der samarbejdede med Choice Bank, en klar advarsel til centralbanken i det centralamerikanske land.

Der var hverken styr på kunderne, eller hvor de mange penge, der strømmede igennem banken, kom fra eller skulle hen. Så nu ville den britiske bank ikke længere have noget med Choice Bank at gøre, lød det dengang.

Centralbanken tog på et kontrolbesøg, og konklusionen var sønderlemmende. Stort set intet i banken levede op til reglerne.

Faktisk blev Choice Bank drevet på en så risikabel måde, at hele Belizes omdømme var på spil.

Det skriver centralbanken i et brev til Choice Banks bestyrelsesformand, Jerome Lhote, i januar 2018, hvor Lhote får besked på at afvikle bankens vigtigste forretningsben, der bestod i at sørge for pengeoverførsler for pornobranchen:

- Risikoen for at have med den slags selskaber at gøre er, at deres aktiviteter kan være smittede med beskyldninger om menneskehandel og hvidvask.

'Det er ikke bankdrift'

Brevet til Jerome Lhote er bare ét blandt tusindvis af dokumenter om Choice Bank, der er en del af det store læk, kaldet Pandora-papirerne, som DR sammen med Berlingske og Politiken og medier i flere end 100 lande kan fortælle om.

Dokumenterne beskriver en bank, hvis drift har været under al kritik, vurderer Kalle Johannes Rose, lektor på Copenhagen Business School, med speciale i bekæmpelse af økonomisk kriminalitet.

- Det er, som jeg frygtede med det navn. Choice Bank. Det virker til, at kunderne i banken kan gøre fuldstændig, hvad de har lyst til at gøre. Der er ikke noget kontrol her. På ingen måde.

Hvilken karakter vil du give den bankdrift?

- Der kan ikke gives nogen karakter. Det er ikke bankdrift, siger Kalle Johannes Rose.

Den danske forbindelse

Pornobranchen er dog kun ét af problemerne i Choice Bank, som centralbanken finder i sin granskning. Ét andet er, at banken giver lån til og laver investeringer i en række selskaber, som Lhote, Stein og McGee også er medejere af.

Det er en grundregel i bankdrift, at man ikke må låne penge til sig selv på den måde, forklarer Jakob Dedenroth Bernhoft, der er ekspert i bekæmpelse af hvidvask og partner i Fraud React.

- Man kan ikke rigtigt kalde det en bank. Det har været lidt et tag-selv-bord. Man har lånt ud til sig selv, og det må man ikke. Det er simpelthen forbudt.

Ud over lånene viser sig det sig også, at der er tætte forbindelser mellem Choice Bank og Lhote, Stein og McGees anden bank - North Channel Bank i Tyskland.

I april 2015 bliver North Channel Bank officielt samarbejdsbank for Choice Bank, og indberetninger fra andre banker til de amerikanske myndigheder viser et væld af store millionoverførsler med forbindelse til pornobranchen, der strømmer igennem bankerne.

De bliver indberettet som mistænkelige på grund af risikoen for hvidvask.

Det er på dette tidspunkt, at Lhote, Stein og McGee ifølge de danske myndigheder for alvor har fart på svindelnummeret med at trække udbyttemillioner ud af den danske statskasse til 27 konti i North Channel Bank.

En kriminel bank

Der er også store lån mellem bankerne, og nok så interessant set med danske briller betyder samarbejdet mellem North Channel Bank og Choice Bank, at de to banker også havde konti hos hinanden.

Det fremgår konkret af Choice Banks regnskab for 2016, at der det år er flyttet cirka 260 millioner fra North Channel Bank til banken i Belize.

Det bør få de danske myndigheder til at undersøge, om millionoverførslerne er fra det formodede svindelnummer af den danske statskasse, mener Kalle Johannes Rose.

- Der er sammenfald mellem ejerkredsen i de her to banker, som tydeligvis har haft svindel for øje.

Han uddyber:

- Man skal efterforske for at se, hvad vi kan skaffe tilbage og konfiskere og for at trevle det kriminelle setup op. De danske myndigheder bør kigge på alle deres forretninger.

Jakob Dedenroth Bernhoft tøver heller ikke med at konkludere, at Choice Bank ser ud til at have været brugt til kriminalitet – og kan have være brugt til at sende danske udbyttekroner videre fra North Channel Bank.

- Det er en kriminel bank, når ejerne låner penge til sig selv, og det er oplagt for ejerne at bruge den til få pengene væk fra den tyske bank og ind et sted, hvor de kan være svære at opdage.

På trods af, at eksperterne vurderer, at Choice Bank kan have været brugt til hvidvask af millioner af danske skattekroner, så har banken i Belize - ifølge DR og Politikens oplysninger - foreløbig fyldt meget lidt i Skattestyrelsens undersøgelser.

Vi har ikke kunnet få oplysningerne officielt be- eller afkræftet, da Skattestyrelsen i et skriftligt svar afviser at udtale sig om 'konkrete personer eller konkrete søgsmål, herunder i forhold til eventuelle undersøgelser, der måtte være foretaget i den anledning'.

Anklagemyndigheden og Bagmandspolitiet herhjemme har ingen kommentarer til, hvorvidt pengesporet til Belize er blevet undersøgt i forbindelse med tiltalen mod Jerome Lhote, Matthew Stein og Luke McGee.

Stikket trukket

Selv hvis det lykkes de danske myndigheder at etablere en forbindelse mellem den formodede udbyttesvindel og Choice Bank, så bliver det næppe i banken i Belize, at nogle af de forsvundne millioner af kroner kan findes.

Efter at centralbanken i 2018 advarede Choice Bank om, at den havde brudt landets bankregler, så gik det kun én vej for Lhote, Stein og McGees caribiske bankeventyr.

Først førte hvidvaskbekymringer i pornobranchen til, at Mastercard trak stikket på en afgørende aftale, der gjorde det muligt for Choice Bank at udstede forudbetalte betalingskort til aktører i pornoindustrien.

Det bragte Choice Bank i så store problemer, at banken traf en meget vidtrækkende beslutning i april 2018. Nemlig at sige stop for, at kunderne kunne trække deres penge ud af banken.

Det udløste et ramaskrig i Belize og intense forhandlinger mellem centralbanken og Choice Bank, der endte med, at banken mistede sin licens 29. juni 2018.

Herefter overtog centralbanken kontrollen med Choice Bank, der stadig er under afvikling.

DR og Politiken har sendt Jerome Lhote, Matthew Stein og Luke McGee flere end 50 spørgsmål om Choice Bank og forbindelserne til North Channel Bank og den danske udbyttesag, men de oplyser alle tre via deres danske forsvarsadvokater, at de ingen kommentarer har for nuværende.

De nægter sig alle fortsat skyldige i anklagerne om bedrageri mod den danske stat i udbyttesagen.

PANDORA PAPERS AFSLØRER VERDENSLEDERE, MILLIARDÆRER OG KENDTE

  • DR har sammen med de danske medier Berlingske og Politiken og omkring 150 medier i 117 lande gransket et ny gigantisk læk på i alt 11,9 millioner dokumenter fra 14 administrationsselskaber og advokatfirmaer i nogle af verdens største skattely.

  • Det er det internationale journalistsamarbejde ICIJ, der er kommet i besiddelse af materialet via en anonym kilde over flere måneder. Kilden har ikke stillet nogen krav i forbindelse med afleveringen af dokumenterne.

  • Lækken har fået navnet Pandora Papers og viser, hvordan nogle af verdens mest magtfulde mennesker har skjult milliarder af kroner i skattely over det meste af verden.

  • I lækken er der blandt andet flere end 130 milliardærer, 30 verdensledere og en række kendisser.

Facebook
Twitter